ال الإطار القانوني لاستخدام التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي في مكافحة جرائم غسيل الأموال

الملخص

يشهد العراق تحولات متسارعة في المجال المالي بفعل التقدم التكنولوجي، وخصوصا انتشار الذكاء الاصطناعي. وقد أصبح استخدام هذه التقنية أداة مزدوجة، فهي تساعد في تعزيز الرقابة والكشف المبكر عن عمليات غسل الأموال، وفي الوقت نفسه يمكن أن تستغل من قبل المجرمين لإخفاء مسارات الأموال غير المشروعة. يهدف هذا البحث إلى دراسة الإطار القانوني العراقي المرتبط باستخدام التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي في مكافحة غسل الأموال، وتحليل نقاط القوة والضعف في التشريعات القائمة، واقتراحالإصلاحات اللازمة لضمان فعالية الإجراءات القانونية مع مراعاة حماية الحقوق الأساسية مثل الخصوصية وحماية البيانات

الكلمات المفتاحية: غسل الأموال - الجرائم المالية المعاصرة - الذكاء الاصطناعي في مكافحة الجرائم - التشريع العراقي - الأمن المالي الرقمي